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一、特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍

《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管工作的通知》（銀辦發(fā)[2018]120號(hào)）明確了特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍：根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十五條、第三十六條規(guī)定，下列機(jī)構(gòu)在開(kāi)展以下各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)屬于《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》規(guī)定的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)。

具體包括：

（一）房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售房屋、為不動(dòng)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)提供服務(wù)。

（二）貴金屬交易商、貴金屬交易場(chǎng)所從事貴金屬現(xiàn)貨交易或?yàn)橘F金屬現(xiàn)貨交易提供服務(wù)。

（三）會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、公證機(jī)構(gòu)接受客戶(hù)委托為客戶(hù)辦理或準(zhǔn)備辦理以下業(yè)務(wù)，包括：買(mǎi)賣(mài)不動(dòng)產(chǎn)，代管資金、證券或其他資產(chǎn)，代管銀行賬戶(hù)、證券賬戶(hù)，為成立、運(yùn)營(yíng)企業(yè)籌集資金，以及代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)經(jīng)營(yíng)性實(shí)體業(yè)務(wù)。

（四）公司服務(wù)提供商為客戶(hù)提供或準(zhǔn)備提供以下服務(wù)，包括：為公司的設(shè)立、經(jīng)營(yíng)、管理等提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)，擔(dān)任或安排他人擔(dān)任公司董事、合伙人或持有公司股票，為公司提供注冊(cè)地址、辦公地址或通訊地址等。

二、特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的具體規(guī)章制度有哪些？

（一）《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)貴金屬交易場(chǎng)所反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的通知》（銀發(fā)[2017] 218號(hào)）明確要求要高度重視貴金屬交易領(lǐng)域的洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，貴金屬交易場(chǎng)所、交易商應(yīng)當(dāng)積極履行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)交易場(chǎng)所、交易商反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的監(jiān)督管理。貴金屬交易存在交易金額大、現(xiàn)金交易比例高等特點(diǎn)，國(guó)際社會(huì)普遍將其視為洗錢(qián)和恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。從事的業(yè)務(wù)或者提供的服務(wù)涉及貴金屬現(xiàn)貨交易的貴金屬交易場(chǎng)所以及在其場(chǎng)所內(nèi)從事貴金屬現(xiàn)貨交易的貴金屬交易商應(yīng)當(dāng)充分了解并妥善處理所在領(lǐng)域面臨的洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。

（二）《社會(huì)組織反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》由中國(guó)人民銀行和民政部共同印發(fā)，并于2017年11月22日?qǐng)?zhí)行。《管理辦法》明確規(guī)定社會(huì)組織是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)登記的社會(huì)團(tuán)體、基金會(huì)、社會(huì)服務(wù)機(jī)構(gòu)（民辦非企業(yè)單位）和外國(guó)商會(huì)。《管理辦法》明確了社會(huì)組織應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度、依法確認(rèn)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)受益人身份、妥善保存所有業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)交易記錄、按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告等內(nèi)容的具體要求。

（三）《關(guān)于規(guī)范購(gòu)房融資和加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的通知》（建房〔2017]215號(hào)）是由住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、人民銀行、銀監(jiān)會(huì)共同印發(fā)并于2017年9月30日?qǐng)?zhí)行。通知明確規(guī)定：嚴(yán)禁違規(guī)提供“首付貸”等購(gòu)房融資，要加大對(duì)違規(guī)提供購(gòu)房融資行為的查處力度，同時(shí)要加強(qiáng)信息互通和部門(mén)協(xié)作，加強(qiáng)房地產(chǎn)交易反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理。

（四）《關(guān)于加強(qiáng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師行業(yè)監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》（財(cái)會(huì)[2018]8號(hào)）由財(cái)政部于2018年3月15日印發(fā)并實(shí)施。通知明確規(guī)定：要督導(dǎo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所履行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)。會(huì)計(jì)師事務(wù)所接受客戶(hù)委托在為客戶(hù)辦理買(mǎi)賣(mài)不動(dòng)產(chǎn)，代管資金、證券或其他資產(chǎn)，代管銀行賬戶(hù)、證券賬戶(hù)，為成立、運(yùn)營(yíng)企業(yè)籌措資金，以及代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)經(jīng)營(yíng)性實(shí)體業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)履行《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)。

（五）《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法（試行）》（銀發(fā)[2018]230號(hào)）是由中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)并于2019年1月1日起施行。

來(lái)源：中國(guó)人民銀行西寧中心支行反洗錢(qián)處