第一部分 專業(yè)投資者認(rèn)定

符合下列條件之一的是專業(yè)投資者：

（一）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

（二）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。

（三）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。

（四）同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：

1.最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；

2.最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；

3.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

（五）同時(shí)符合下列條件的自然人：

1.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；

2.具有2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2 年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（一）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。

前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生品等。

（六）符合第（四）（五）類專業(yè)投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為普通投資者。

第二部分 普通投資者分類

（一）公司按照有效維護(hù)投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮收入來(lái)源和數(shù)額、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信狀況等因素，通過(guò)《風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷》對(duì)普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，將普通投資者劃分為五類：

（二）風(fēng)險(xiǎn)承受能力經(jīng)評(píng)估為C1類的自然人投資者，符合以下情形之一的，公司可以將其認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者：
1.不具有完全民事行為能力；

2.沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何交易損失；

3.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第三部分 適當(dāng)性匹配

投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與產(chǎn)品服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配如下：

專業(yè)投資者可購(gòu)買(mǎi)或接受所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者只可購(gòu)買(mǎi)或接受R1風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)。            產(chǎn)品（服務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄             

依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，制定本名錄。

本名錄不代表華創(chuàng)有限責(zé)任公司對(duì)相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性的判斷或保證。